Pour les startups Fintech, le partenariat avec les banques traditionnelles n'est pas seulement essentiel mais bénéfique. Les startups de la technologie financière ne devraient pas considérer les systèmes bancaires traditionnels comme des concurrents, mais plutôt comme des partenaires alliés qui peuvent les aider à naviguer avec succès dans des environnements financiers complexes.
La plupart des banques traditionnelles offrent non seulement l'infrastructure financière requise aux start-up, mais elles apportent également crédibilité et stabilité aux opérations, un élément essentiel dans un secteur où la confiance et la fiabilité sont primordiales.
Qu'il s'agisse de systèmes de paiement sophistiqués ou de critères de conformité rigoureux des systèmes financiers mondiaux, les avantages des partenariats sont multiples.
En s'associant à la bonne banque, les startups de la fintech peuvent
- améliorer leurs offres
- accroître leur portée et
- consolider leur position en tant qu'entreprise digne de confiance et fiable dans un monde concurrentiel.
Explorons les avantages des startups Fintech qui s'associent aux banques, et comment établir des partenariats avec des banques pour catalyser la croissance.
6 avantages clés des partenariats bancaires pour les startups Fintech
55 % des banques traditionnelles estiment que le partenariat avec la Fintech serait l'une des décisions stratégiques les plus importantes pour les banques au cours des 3 prochaines années.
Vous trouverez ci-dessous les principaux avantages pour la Fintech de s'associer aux banques
- Accès aux systèmes de paiement : Les banques sont en mesure de fournir des systèmes permettant de connecter vos services fintech à vos clients. Les systèmes de paiement tels que le virement électronique Interac, SWIFT et le transfert électronique de fonds (EMT) sont tous activés par un partenaire bancaire.
- Traitement des transactions : Les banques contrôlent la circulation de l'argent dans le monde financier. Votre entreprise de technologie financière s'appuiera d'une manière ou d'une autre sur une banque pour échanger des devises, effectuer ou accepter des paiements et transférer des fonds. Presque toutes les transactions effectuées par votre entreprise de technologie financière sont facilitées et
- Conformité facilitée : De nombreuses juridictions à travers le monde réglementent le secteur des services financiers afin de lutter contre les activités illégales et frauduleuses. Au Canada, des organismes de réglementation tels que le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) ont mis en place des règles strictes pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Le fait d'avoir un compte bancaire auprès d'une banque réputée est essentiel pour respecter les obligations légales de conformité de votre entreprise de technologie financière.
- Instaurer la confiance : À l'ère des escroqueries et des escroqueries liées à la sortie des entreprises en ligne, il n'est pas surprenant que les clients réguliers soient un peu méfiants à l'égard des solutions fintech. En établissant un partenariat avec une banque réputée, vos clients bénéficient d'un niveau de confiance accru, sachant que leurs fonds sont entre de bonnes mains.
De plus, vos clients auront davantage confiance dans les pratiques de conformité et de sécurité financière de vos entreprises de technologie financière, ce qui contribuera également à renforcer la confiance.
En établissant un partenariat avec des banques réputées, votre client est plus susceptible de faire confiance à votre société de technologie financière et de vous choisir plutôt qu'un concurrent potentiel.
- Respect des obligations en matière de rapports : En tant qu'entreprise de technologie financière, vous êtes tenu de déclarer certaines transactions financières aux autorités réglementaires telles que le CANAFE. Avec un compte bancaire, vous pouvez avoir accès à des outils et à une assistance qui vous permettront de répondre plus facilement à ces exigences en matière de rapports.
Sinon, si vous souhaitez que nous gérions ces obligations en votre nom, veuillez consulter notre service de lutte contre le blanchiment d'argent fractionné « Premium » pour plus d'informations.
- Opérations internationales : Pour les entreprises de technologie financière ayant des activités internationales ou souhaitant s'étendre dans de nouvelles juridictions, la possession d'un compte bancaire international peut faciliter les transactions transfrontalières, les transferts de fonds et les fonctions de paie.
Comment trouver le bon partenaire bancaire pour votre start-up Fintech
Le partenaire bancaire idéal doit non seulement faciliter les transactions pour une start-up, mais également soutenir les efforts de croissance, de conformité et d'expansion nécessaires à l'expansion des opérations.
« Les grandes banques ont une base de clients importante et bien établie, ce qui peut permettre aux fintechs d'accéder à un public plus large. Cela leur donne la possibilité de nouer des partenariats stratégiques, d'élargir leur offre de produits, d'accéder à de nouveaux marchés et d'acquérir de précieuses informations sur le secteur. » - David Brear, PDG de Fintech Consultance [1]
Voici comment identifier le bon partenaire bancaire
- Évaluez la compatibilité : Collaborez avec les banques qui ont déjà travaillé avec des fintechs ou qui sont enclines à intégrer les nouvelles technologies et les innovations dans leurs solutions bancaires.
- Évaluez les intégrations : L'intégration avec les systèmes bancaires traditionnels peut être une tâche fastidieuse, faites attention aux banques qui fournissent des API ou un support d'intégration.
- Pensez à une assistance en matière de réglementation et de conformité : Choisissez une banque qui propose une assistance en matière de réglementation et de conformité dans les régions où vous exercez vos activités et qui peut aider l'entreprise à se mettre en conformité, en particulier en ce qui concerne les politiques de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
- Expansions internationales: Les banques dotées de solides réseaux internationaux et d'offres multidevises vous aident à développer rapidement vos opérations.
- Réputation et confiance: Comme indiqué précédemment, les entreprises financières sont souvent gérées sur la base de la confiance et de la réputation. Recherchez des banques réputées pour leur fiabilité et leur service client pour gérer facilement toute relation complexe.
Comment Renno Fintech peut vous aider à établir un partenariat avec la bonne banque
Une fois que vous aurez compris ce qu'il faut rechercher chez un partenaire bancaire, Renno Fintech est là pour combler le fossé entre votre activité de fintech et les solutions bancaires idéales. Nos services incluent :
Renno Fintech est fière d'aider les entreprises de services monétaires (ESM) à accéder à des services bancaires au Canada et à l'étranger. L'expansion de vos activités commerciales au Canada peut être difficile, mais l'obtention d'un compte bancaire n'est pas obligatoire.
Nous tirons parti de nos solides relations bancaires au Canada et à l'étranger pour que votre entreprise soit bancarisée le plus rapidement possible.
- Configuration et assistance relatives aux comptes bancaires
Vous mettre en relation avec une banque ou un prestataire de services bancaires adapté à votre activité. Nous engagerons la conversation et vous conseillerons tout au long du processus d'intégration. Notre objectif ultime est de vous aider à obtenir des résultats bancaires et à être prêt à faire des affaires !
Voici d'autres services d'assistance que nous pouvons vous apporter :
- Vous aider à accéder à des voies de paiement au Canada, aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Europe et dans d'autres juridictions clés.
- Accédez au CAD, à l'EUR, à la GBP, à l'USD et à d'autres devises clés.
- Bénéficiez de vos fonctionnalités de transfert Interace, SWIFT et SEPA.
- Procurez-vous un compte IBAN.
- Vous aider à accéder à des voies de paiement au Canada, aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Europe et dans d'autres juridictions clés.
- Prêt pour la politique AML et la conformité
Adapter vos politiques de lutte contre le blanchiment d'argent pour répondre aux exigences strictes de vos partenaires bancaires.
- Préparation de vos politiques de lutte contre le blanchiment d'argent à partir de zéro: Si vous n'avez pas de politique AML existante, nous préparerons pour vous des polices sur mesure à partir de zéro, prêtes pour votre partenaire bancaire cible.
- Révisions majeures apportées à vos politiques de lutte contre le blanchiment d'argent : Si nous devons apporter des modifications importantes à vos politiques de lutte contre le blanchiment d'argent, la tarification dépendra du niveau de modifications requis pour que vos politiques de lutte contre le blanchiment d'argent soient prêtes pour votre partenaire bancaire cible.
Parfois, les politiques de lutte contre le blanchiment d'argent que nos clients nous proposent sont si mal en point qu'il serait plus facile pour nous de les préparer à partir de zéro. Dans ce cas, seul le service Platinum est disponible en option.
- Révisions mineures apportées à vos politiques de lutte contre le blanchiment d'argent : Uniquement si vos politiques de lutte contre le blanchiment d'argent sont en parfait état ou presque et ne nécessitent que des révisions mineures, le cas échéant.
- Préparation de vos politiques de lutte contre le blanchiment d'argent à partir de zéro: Si vous n'avez pas de politique AML existante, nous préparerons pour vous des polices sur mesure à partir de zéro, prêtes pour votre partenaire bancaire cible.
- Facilitation des opérations bancaires internationales et multidevises
Fournir un accès à des services financiers essentiels dans les principales juridictions mondiales, garantissant ainsi le bon fonctionnement de votre fintech, quel que soit l'endroit où votre entreprise se développe. - Tarification et garantie
Tous nos services sont proposés à un taux fixe transparent de 2 000 dollars américains. Nous sommes tellement confiants dans notre capacité à sécuriser votre configuration bancaire que nous proposons un remboursement complet si nous ne pouvons pas répondre à vos besoins bancaires. - En savoir plus
La création d'un compte bancaire pour votre fintech avec Renno.co est un processus rationalisé et transparent. Notre objectif est de vous fournir la bonne solution le plus rapidement et le plus efficacement possible.
- Collecte de documentation initiale
- Révision de vos documents
- Préparation/modification de vos politiques de lutte contre le blanchiment d'argent
- Configuration du compte bancaire
Téléchargez la chronologie et le processus détaillés de configuration du compte bancaire pour une start-up Fintech
Conclusion
Chez Renno Fintech, nous comprenons que la mise en place de la bonne infrastructure bancaire est essentielle à votre réussite. Ce processus détaillé garantit qu'au moment où vous aurez terminé ces étapes, votre start-up fintech disposera non seulement d'un compte bancaire fonctionnel, mais également de solides politiques de lutte contre le blanchiment d'argent et d'une base solide pour les opérations financières. Contactez-nous dès aujourd'hui pour commencer votre parcours vers l'autonomisation financière.
