Les entreprises de services monétaires étrangères (ESM) doivent respecter les mêmes exigences de conformité que les ESM locales. Cela signifie que vous devez disposer d'une excellente équipe de conformité canadienne pour vous assurer que votre entreprise n'enfreint pas les réglementations légales.
Il est difficile et risqué de remplir vos obligations de conformité canadiennes depuis l'extérieur du Canada. Envisagez plutôt de tirer parti d'un service AML fractionné pour protéger votre ESM contre les risques liés à la conformité et renforcer votre présence au Canada !
Nous pouvons vous aider à respecter les réglementations du CANAFE et de la Banque du Canada en permettant à votre ESM d'avoir une présence de conformité dans le pays. Apprenez-en plus à ce sujet ci-dessous.
Les problèmes auxquels votre ESB étrangère peut être confrontée si elle n'a pas d'équipe de conformité canadienne
- L'absence de véritable bureau au Canada complique le secteur bancaire
Il est très important pour une ESM au Canada de faire travailler une banque avec vous. Mais si vous voulez établir un partenariat à long terme avec une banque solide, vous devez lui montrer que vous disposez d'une équipe de conformité canadienne fiable.
Une présence au Canada est nécessaire pour les raisons suivantes :
- Les banques canadiennes font très attention aux risques de conformité, car de nombreuses ESM ciblent désormais des clients étrangers. Ils veulent donc être assurés que votre entreprise a une présence significative dans le pays.
- Travailler avec les banques devient un jeu d'enfant si vous avez une présence canadienne en matière de conformité. En effet, le personnel de la banque privilégie l'expertise des équipes locales car elles ont de meilleures connaissances sur Les exigences du programme de conformité du CANAFE.
- Restrictions opérationnelles et frais supplémentaires
Les ESM obtiennent le feu vert des fournisseurs de comptes bancaires lorsqu'elles disposent d'une équipe de conformité au Canada.
Si vous avez une équipe étrangère, les banques canadiennes peuvent signaler votre ESM comme une entité à haut risque, ce qui vous expose à des inconvénients tels que :
- Des frais de transaction plus élevés
- Retards opérationnels
- Refus de fournir des services bancaires aux grandes entreprises
- Risques réglementaires : CANAFE et la Banque du Canada veulent que vous soyez là
Ici au Canada, les règles relatives à l'enregistrement des ESM par le CANAFE sont exhaustives. L'objectif principal des différents programmes de conformité est de prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Si vous ne disposez pas d'une équipe de conformité MSB au Canada, vous pouvez rencontrer de sérieux problèmes.
● Les règles du CANAFE et de la Banque du Canada obligent les ESM à gérer les obligations de conformité du Canada dans le pays. Si votre équipe est à l'étranger, elle risque de ne pas suivre les mises à jour réglementaires de cette organisation.
● Gérer les choses sans une solide équipe de conformité canadienne pour soutenir votre MSB finira par vous causer des problèmes. Votre licence FINTRAC MSB peut également être révoquée. »
Cela est particulièrement vrai si votre ESM fait l'objet d'un audit, mais que vous n'avez pas d'agent de conformité au Canada pour rencontrer les agents de CANAFE.
- Audits, révocation de licences, etc.
De nombreux groupes étrangers établissent des ESM au Canada, mais il leur manque une structure canadienne légitime. Cela s'explique principalement par le fait qu'ils aident principalement les personnes à l'extérieur du Canada.
N'oubliez pas que les banques et les autorités réglementaires canadiennes surveillent attentivement vos activités. Ils effectuent régulièrement des contrôles de conformité pour s'assurer que les ESM respectent leurs exigences.
Si votre ESM ne respecte pas les obligations de conformité de l'ESM canadienne, votre entreprise s'expose à une série de lourdes amendes. Les banques cessent également de s'associer à des PME qui n'ont pas de présence physique au Canada.
La pire chose qui puisse arriver est la révocation permanente de votre licence si vous ne vous conformez pas au CANAFE.
La solution : recruter une équipe de conformité fractionnée basée au Canada en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
Si vous n'avez pas d'équipe de conformité canadienne, pas de panique. Nous sommes là pour vous aider conformité AML fractionnée équipe. Notre cabinet peut aider votre ESM à être présente au Canada sans vous ruiner.
Qu'est-ce que la conformité fractionnée à la lutte contre le blanchiment d'argent ?
Un service de conformité fractionné en matière de lutte contre le blanchiment d'argent permet à votre ESM de disposer d'une équipe de conformité canadienne dédiée et expérimentée à une fraction du coût de l'embauche d'une équipe interne à temps plein.
Nos professionnels de la conformité basés au Canada vous aideront à répondre à toutes les exigences réglementaires tout en veillant à ce que les banques considèrent votre ESM comme une entité légitime à faible risque.
Avantages de l'utilisation de notre service AML fractionné
- Conformité réglementaire et atténuation des risques
Une équipe de conformité fractionnée en matière de lutte contre le blanchiment d'argent comme la nôtre peut vous aider à éviter les problèmes d'annulation de licence MSB. Nos experts sont des locaux qui ont vécu toute leur vie au Canada.
Ils connaissent les exigences de conformité du CANAFE sur le bout des doigts. Cela signifie que votre ESM ne devrait jamais être confrontée à des problèmes de conformité canadiens.
Qu'il s'agisse de s'assurer que votre entreprise répond à toutes les exigences d'enregistrement du CANAFE pour les ESM ou de fournir des ajustements en temps réel, lois sur les technologies financières Changez, nous sommes là pour vous.
- Relations bancaires améliorées
Nous agirons en tant que responsables de la conformité enregistrés pour :
- Offrez de la crédibilité aux banques
- Éradiquer les problèmes de légitimité des entreprises chez les régulateurs
- Développez un cadre qui permettra à votre ESM Canada de devenir bancable
Notre équipe d'experts en matière de conformité fractionnée en matière de lutte contre le blanchiment d'argent effectue une due diligence approfondie pour chaque client. Nous utilisons notre prévoyance et notre expérience pour prévoir les problèmes qui pourraient survenir avec les autorités réglementaires.
L'équipe de Rennoco prépare également des solutions aux problèmes prévus afin de réduire les risques de rejet, ce qui vous permet de vous associer facilement à une banque.
- Solution rentable et évolutive
L'embauche d'une équipe de conformité interne pour votre ESB étrangère peut s'avérer coûteuse. Cela n'en vaut peut-être pas la peine, car les exigences de conformité du CANAFE exigent que votre ESM dispose d'un Responsable de la conformité canadien.
Quelle que soit la qualité des membres de votre équipe de conformité étrangère, votre MSB restera toujours désavantagée. Vous pouvez vous débarrasser de cet inconvénient en optant pour notre service.
Notre équipe de conformité fractionnée en matière de lutte contre le blanchiment d'argent est évolutive et abordable pour les petites et grandes entreprises. Le mieux, c'est que notre service veillera à ce que vous respectiez les obligations de conformité canadiennes.
- Prévention de la révocation de licence
S'inscrire pour obtenir un permis FINTRAC MSB sans l'aide d'une équipe de conformité compétente, c'est comme acheter une voiture sans pare-brise. C'est une catastrophe sur le point de se produire.
Les banques refuseront de collaborer avec vous et le CANAFE pourrait rejeter votre demande d'enregistrement auprès de l'ESM. Ils peuvent également révoquer votre licence déjà approuvée s'ils jugent que votre MSB Canada n'est pas conforme.
Vous pouvez éviter tout cela en engageant Renno Fintech pour notre service de conformité AML fractionné.
FAQs
Quelles sont les exigences de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et les obligations de conformité canadiennes ?
Les exigences de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent obligent les ESM à signaler les transactions suspectes et à faire preuve de diligence raisonnable.
Les obligations de conformité du Canada font passer ces exigences à un niveau supérieur en obligeant les ESM à obtenir une licence du CANAFE, à respecter les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et à engager une équipe de conformité locale.
Que se passera-t-il si votre MSB n'est pas conforme ?
Si votre ESM n'est pas conforme, le CANAFE peut révoquer votre permis. Ils peuvent également infliger une amende en cas de violation de leurs exigences de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et d'autres obligations.
Quels sont les éléments clés d'un service de lutte contre le blanchiment d'argent fractionné ?
Un service de lutte contre le blanchiment d'argent fractionné désigne un responsable de la conformité expérimenté doté d'une équipe dédiée à votre MSB.
Ils établissent une présence physique au Canada, veillent à ce que votre entreprise respecte les réglementations anti-blanchiment et élaborent une politique de conformité complète pour vous.
Assurez l'avenir de votre MSB grâce au service de conformité fractionnée en matière de lutte contre le blanchiment d'argent de Rennoco Fintech
L'embauche d'une équipe de conformité à l'extérieur du Canada pour remplir les obligations de conformité des ESM canadiennes est une stratégie à haut risque. Cela peut entraîner des difficultés bancaires, des problèmes réglementaires et une éventuelle révocation de licence.
Protégez plutôt votre entreprise grâce à une équipe de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent fractionnée basée au Canada et fiable. Notre entreprise est spécialisée dans l'aide aux PME pour répondre aux exigences du CANAFE, établir des relations bancaires stables et maintenir la conformité afin d'éviter les problèmes réglementaires.
Ne laissez pas votre entreprise vulnérable, contactez-nous dès aujourd'hui pour découvrir comment nos services de conformité fractionnés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent peuvent offrir la stabilité dont votre ESB a besoin pour réussir au Canada.
