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Au Canada, vous pouvez fournir un large éventail de services de paiement et de cryptographie avec un enregistrement d'entreprise de services monétaires (MSB) ou d'entreprise de services monétaires étrangère (FMSB).
Nos clients ont utilisé leur MSB pour obtenir comptes bancaires multidevises et service marchés mondiaux comme l'Europe et l'Afrique.
Nous pouvons vous aider à obtenir votre enregistrement MSB/FMSB de A à Z et à vous faire bénéficier de vos opérations bancaires !
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Calendrier des inscriptions
À ce stade, vous nous fournirez les informations commerciales de base dont nous avons besoin pour créer votre entreprise, enregistrer votre MSB/FMSB et préparer vos politiques de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour le marché canadien.
Plan d'affaires détaillé.
Questionnaire — Le questionnaire MSB/fMSB personnalisé de Renno contenant des questions sur les produits, services, canaux de distribution, zones géographiques, clients et personnel clé auxquels vous comptez vous adresser.
Interlocuteur dédié
Conseil en matière de réglementation
Création d'entreprise
Documentation d'entreprise
Évaluation des risques
Politique AML
Une fois que vous nous aurez fourni la documentation initiale (c'est-à-dire l'étape 1), nous commencerons à préparer votre évaluation des risques et vos politiques de lutte contre le blanchiment d'argent. Les politiques de lutte contre le blanchiment d'argent sont des documents essentiels dont vous aurez besoin pour exploiter votre fintech au Canada. Vous aurez besoin de votre évaluation des risques et de votre politique de lutte contre le blanchiment d'argent pour la configuration de votre compte bancaire (étape 7), car la plupart des banques/néobanques réputées le demandent dans le cadre de leur processus d'intégration.
À ce stade, nous soumettons la demande de préenregistrement au Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE).).
Plan d'affaires finalisé/modifications
Représentant du FINTRAC
Soumission des documents de pré-inscription
À ce stade, nous attendons que le CANAFE approuve notre demande de préinscription.
Informations d'identification du FINTRAC : Ils nous fourniront (à votre représentant de CANAFE) des informations d'identification pour accéder à votre portail CANAFE en ligne. Nous accéderons ensuite à votre portail CANAFE et effectuerons les dernières demandes d'inscription en votre nom.
Entretien téléphonique : CANAFE peut demander un entretien téléphonique, que votre représentant de CANAFE, Renno professional, effectuera en votre nom. Par la suite, CANAFE fournira les informations d'identification à votre portail en ligne du CANAFE, auquel nous accéderons et procéderons à l'enregistrement final en ligne en votre nom.
Coordination avec le CANAFE, si nécessaire
Accès à votre portail CANAFE pour soumettre votre inscription
À ce stade, nous soumettons les données d'enregistrement au CANAFE.
Soumission des documents d'inscription
À ce stade, nous attendons que le CANAFE approuve notre demande d'enregistrement.
Approbation : Le FINTRAC approuve votre enregistrement auprès des MSB/FMSB !
Demande de clarification : CANAFE peut avoir des questions concernant votre demande d'inscription, auxquelles votre représentant de CANAFE (membre de notre équipe) répondra rapidement. Une fois que le CANAFE sera satisfait de la réponse, il approuvera votre enregistrement auprès de l'ESM ou de la FMSB.
Répondre à la demande de clarification du CANAFE, si nécessaire
À ce stade, nous vous aidons à ouvrir un compte bancaire pour votre fintech. Il s'agit d'un service optionnel disponible pour les clients du forfait Premium.
Configuration du compte bancaire
Il faudra environ 3 mois pour que l'enregistrement MSB/fMSB soit complet et 1 à 2 mois supplémentaires pour obtenir un compte bancaire.