Légal Des services

Consultation horaire

Vous avez besoin de l'avis d'un expert mais vous n'êtes pas encore prêt à vous engager dans notre service de lutte contre le blanchiment d'argent fractionné ?
Profitez de notre option de conseil horaire fournie par nos experts juridiques et de conformité.

Ensemble de documents/accords

Renforcez le succès de votre entreprise en pleine croissance grâce à notre package complémentaire complet de documents/accords, préparé et adapté à vos besoins commerciaux et opérationnels spécifiques ! Disponible exclusivement pour ceux qui achètent l'un de nos packages Fractional MLRO.

Conditions d'utilisation : nous préparerons le « contrat » en ligne régissant la relation entre vous et toute personne accédant ou utilisant votre service ou votre site Web.
Politique de confidentialité : nous préparerons vos normes écrites garantissant que votre organisation collecte, utilise, divulgue, stocke et détruit légalement les informations personnelles.
Contrat de services : nous préparerons le modèle de contrat légal que vous signerez avec tous vos clients. C'est la clé pour y parvenir : tout problème lié à ce document aura un impact sur chacun de vos clients.
Accord de non-divulgation : nous préparerons votre accord de non-divulgation bilatéral ou unilatéral standard.

FAQ

Quelle est la différence entre un MSB et un fMSB ?

Une ESM a besoin d'une présence physique au Canada (c'est-à-dire un emplacement physique et des représentants locaux travaillant en votre nom). Nous pouvons vous aider à cet égard.

En revanche, une FMSB est une entreprise étrangère qui souhaite diriger et offrir ses services aux Canadiens. Nous pouvons également vous aider à cet égard.

En outre, il existe également des différences pratiques dans le processus d'inscription et dans la capacité/la possibilité d'intégrer certaines institutions financières.

Pour en savoir plus, consultez notre »Page d'inscription au MSB».

Combien de temps faut-il pour enregistrer un MSB ?

Environ 2 à 3 mois.

Pour une présentation plus détaillée des étapes à suivre, consultez notre « Calendrier d'inscription au MSB ».

Pouvez-vous nous aider à obtenir un compte bancaire ?

Bien entendu, nous pouvons vous aider à vous y retrouver dans le paysage bancaire. Consultez notre « Ouverture de compte bancaire » service pour plus d'informations.

Pouvez-vous nous fournir un réalisateur nominé local ?

Ce n'est pas l'une de nos offres de services pour le moment. Cependant, un directeur local n'est pas nécessaire pour des raisons légales ou réglementaires et les banques ne s'y attendent pas. Si vous souhaitez obtenir plus d'informations sur la manière dont nous pouvons vous aider à obtenir des informations bancaires, cliquez ici.

Puis-je « faire passer » le MSB pour d'autres pays ?

Cela est acceptable du point de vue de la réglementation canadienne ; toutefois, pour servir des clients à l'extérieur du Canada, vous devrez vous conformer aux lois et réglementations locales de cette région.

‍Veuillez nous contacter si vous souhaitez en savoir plus sur la manière dont vous pouvez potentiellement obtenir un « passeport » pour entrer dans des juridictions étrangères.

Puis-je fournir des services de cryptographie auprès d'une MSB ?

Oui, vous pouvez fournir des services de paiement liés à la cryptographie, tels que l'envoi, la réception ou l'échange OTC d'actifs cryptographiques bien établis (par exemple Bitcoin, Ethereum, Litecoin, etc.). Cependant, vous devrez peut-être obtenir une inscription supplémentaire coûteuse auprès des autorités de réglementation des valeurs mobilières si vous (1) détenez les actifs cryptographiques de vos clients, (2) exploitez une bourse cryptographique dépositaire ou (3) traitez des actifs cryptographiques plus petits et moins établis.

‍Veuillez nous contacter si vous souhaitez en savoir plus.

Aurai-je besoin d'autres licences ou enregistrements pour exploiter ma société de technologie financière ?

Vous devrez peut-être obtenir une inscription supplémentaire coûteuse auprès des autorités de réglementation des valeurs mobilières si vous (1) détenez les actifs cryptographiques de vos clients, (2) gérez une bourse cryptographique dépositaire ou (3) traitez des actifs cryptographiques plus petits et moins établis.

Si vous souhaitez exercer vos activités dans la province de Québec ou prendre en charge des clients québécois, vous pourriez avoir besoin d'une licence MSB supplémentaire auprès de Revenu Québec.

À compter de novembre 2024, les sociétés de transfert de fonds, les néobanques, les prestataires de services de paiement et certains fournisseurs de technologies financières devront peut-être s'enregistrer en vertu de la *Loi sur les activités de paiement au détail. *

Combien coûte l'enregistrement d'un MSB/fMSB ?

Que vous souhaitiez enregistrer un MSB ou un FMSB, le coût est le même ! Quelle que soit l'option, nous proposons notre service « Basic » pour 9 500 USD et notre service « Premium » pour 11 500 USD.

Pour en savoir plus, consultez notre »Page d'inscription au MSB».

Quels services puis-je fournir avec un MSB/FMSB ?

Vous pouvez fournir les types de services suivants avec un MSB/fMSB :
- Négociation sur le Forex
- Change de devises
- Envois de fonds transfrontaliers
- Services de paiement
- Services de passerelle
- Services aux commerçants
- Émission ou remboursement de mandats-poste ou de chèques de voyage
- Trading de cryptomonnaies en vente libre
- Services de transfert, de paiement, de passerelle ou de commerçants en cryptomonnaies

Les PME doivent-elles avoir un directeur local ?

Pas nécessairement ; toutefois, certaines institutions financières s'attendent à une certaine présence physique au Canada et le fait d'avoir un directeur local y contribue.

Pour en savoir plus, consultez notre »Ouverture de compte bancaire» page.

Ma licence MSB/FMSB a expiré ou a été saisie, que dois-je faire ?

En règle générale, si votre inscription à l'ESM ou à la FMSB a expiré ou a cessé, la première étape consiste à contacter le CANAFE et à lui faire savoir que vous souhaitez que vous vous inscriviez.

En fonction de la durée d'expiration de votre enregistrement et de la raison de cette expiration, vous devrez peut-être refaire votre enregistrement MSB/fMSB.

Nous avons aidé plusieurs entreprises à collaborer avec le CANAFE et à remettre en place leur enregistrement auprès des ESM. Veuillez contactez-nous ici si vous souhaitez en savoir plus sur la manière dont nous pouvons vous aider.

Est-il obligatoire pour une ESM d'avoir une présence physique locale ou un représentant local ?

Une ESM (et non une FMSB) devrait avoir une présence physique au Canada. Selon les agents du CANAFE à qui nous avons parlé, cela signifie que vous avez besoin d'un représentant de votre entreprise qui travaillera sur votre entreprise pendant les heures normales de travail à une adresse privée au Canada.

Nous pouvons vous aider à établir une présence physique au Canada dans le cadre de notre AML fractionnée offre.

Est-il obligatoire pour une ESM d'avoir une présence physique locale ou un représentant local ?

Le MSB m'autorisera-t-il à fournir des services à des non-Canadiens ?

Les organismes de réglementation canadiens n'ont aucune objection à ce que les ESM fournissent des services à des non-Canadiens. Toutefois, afin de servir des clients à l'extérieur du Canada, vous devrez vous conformer aux lois et réglementations locales de cette région.

Veuillez nous contacter si vous souhaitez en savoir plus sur la manière dont vous pouvez potentiellement obtenir un « passeport » pour entrer dans des juridictions étrangères.