En vertu de la législation canadienne, les entreprises de services monétaires (MSB) et les entreprises de services monétaires étrangers (FMSB) sont tenus de procéder à un examen complet de leurs programmes de conformité tous les deux ans. Cet « examen de l'efficacité » ou audit AML (lutte contre le blanchiment d'argent) n'est pas simplement une obligation réglementaire, c'est un bilan de santé vital pour votre entreprise afin de détecter et de prévenir les activités de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
Pour naviguer dans les complexités de la réglementation de la lutte contre le blanchiment d'argent au Canada, il faut adopter une approche vigilante et proactive. Notre service d'audit AML est conçu pour garantir la robustesse et l'efficacité de votre programme de conformité.
.svg)
Calendrier des inscriptions
À ce stade, nous avons besoin de votre aide pour rassembler les documents, politiques, procédures et données essentiels liés à votre programme de lutte contre le blanchiment d'argent. Cette étape consiste à rassembler tout ce qui façonne votre programme de lutte contre le blanchiment d'argent afin que nous puissions personnaliser notre approche en fonction de votre situation unique.
Notre équipe Fintech examinera votre programme de lutte contre le blanchiment d'argent et identifiera tout écart par rapport aux meilleures pratiques du secteur, en identifiant les domaines spécifiques dans lesquels votre programme de lutte contre le blanchiment d'argent pourrait échouer.
Au cours de l'évaluation préliminaire, l'équipe Fintech peut découvrir des problèmes nécessitant une analyse plus approfondie. Par conséquent, nous pouvons vous demander des documents supplémentaires afin de mieux comprendre vos systèmes de conformité.
En fonction des résultats des étapes précédentes, nous pouvons demander un entretien ou une visite sur place. Le but de cette étape est d'évaluer les compétences et les connaissances en matière de lutte contre le blanchiment d'argent du personnel clé impliqué dans la fonction de lutte contre le blanchiment d'argent. Cela peut impliquer que nous passions, virtuellement ou en personne, pour discuter amicalement avec vous et votre équipe de la façon dont vous gérez votre entreprise.
À ce stade, nous soumettons les données d'enregistrement au CANAFE.
Nous pouvons avoir besoin de la disponibilité de votre responsable de la conformité et de votre personnel clé pour les questions de suivi.
Rapport détaillé résumant nos résultats : nous ne nous contentons pas de découvrir les problèmes ; nous fournissons des informations exploitables pour améliorer votre programme de lutte contre le blanchiment d'argent. Le rapport comprendra notre évaluation détaillée et des recommandations pour une amélioration tangible.
Réunion et prochaines étapes : Nous organiserons une réunion pour examiner le rapport ensemble et discuter de toute question ou préoccupation. Nous pouvons également discuter de la manière dont nous pouvons mettre en œuvre les changements que nous avons suggérés lors de notre audit AML.
